13万亿供应链金融率先引入区块链!

发布日期:2021-02-23 14:19:27   来源 : unknown    作者 :unknown    浏览量 :23
unknown unknown 发布日期:2021-02-23 14:19:27  
23

13万亿供应链金融率先引入区块链

来源: 中国经营网

 

供应链金融的风险管理问题正在越来越多地受到监管部门的重视。

 

近日,中国互联网金融协会区块链研究工作组在北京组织召开供应链金融领域区块链应用实践与标准化建设研讨会。组长李礼辉表示,区块链研究工作组将进一步加强对供应链金融领域区块链应用与标准化需求的研究攻关。

 

此前,中国银保监会办公厅《关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》(以下简称《指导意见》)出台,重点强调在开展供应链金融业务时须坚持四个原则。其中包括:重点支持符合国家产业政策方向,主业集中于实体经济、技术先进、有市场竞争力的产业链链条企业;交易背景要真实;坚持交易信息可得,确保直接获取第一手的原始交易信息和数据;全面管控风险。

 

业内人士指出,供应链金融将迎来新一轮发展契机。根据前瞻产业研究院数据显示,2017年中国供应链金融市场规模为13万亿元,预计2020年增长至15万亿元。

 

不过,供应链金融的发展过程中,仍有许多问题亟待解决。

 

中国人民大学商学院教授、博士生导师宋华告诉记者,供应链金融出现风险的核心是贸易背景的真实性和资产状况的不透明。

 

那么,未来金融机构将如何防范供应链金融风险?

 

 

近期,接连几次的供应链金融风险暴露,令市场对供应链金融的风控问题格外关注。

 

宋华认为,导致这些问题的根本原因在于贸易背景真实性和资产状况的不透明,特别是在社会整体的规则和信用信息体系尚未建立的时候,一些企业为了博取资本收益,通过虚构交易或资产的形式套取资金。

 

在宋华看来,目前所谓的供应链金融中存在着若干主要的欺诈现象,即交易前的虚构贸易、“一女多嫁”、自保自融、交易后的重复虚假仓单、三套行为(套利套汇套税)以及“移花接木”等。所有这些欺诈现象的背后,都存在着贷方没有采取有效的手段实现真实交易背景的多方校核。一方面,金融机构大量涌入供应链金融,忽略了供应链金融的核心,即供应链业务的把握以及交易真实性的校核问题;另一方面,金融机构没有能够建立起有效的供应链金融风险体系,而是援用传统的风控管理。

 

那么,在供应链金融中,究竟应该如何保证交易的真实性?

 

小米金融供应链金融负责人岳凯讲述了三点经验。

 

第一,小米金融的供应链金融业务范围目前只集中在智能硬件行业,这样能够较好地保证小米金融对其业务足够了解,从而降低放款风险。

 

举例而言,如果有一家新成立的企业自称其电机技术可超越某行业国际龙头企业,在电机转速相同的情况下,噪音比该国际龙头企业小20%。这样一家企业如果仅仅拿着自己的专利技术却没有漂亮的财务报表就去银行或金融机构借款,成功率相对会比较低。

 

小米集团具有在智能制造行业的产业优势,深刻了解电机技术的发展趋势和技术壁垒。小米金融借助集团优势,加上在智能制造行业中拥有大量合作伙伴的优势,会深度追踪并验证该企业的上游供货商、下游采购方的真实性,以提高风险控制能力。

 

第二,核心企业应收账款确权。

 

举例而言,如果小米手机的指纹膜组供应商是A企业,而B企业给A企业提供玻璃。如果B企业向小米金融提出借款需求,就需要A企业作为核心企业给出B企业应收账款的确权。同理,如果是小米的上游供应商需要借款,那么小米作为核心企业需要给予确权。

 

第三,利用大数据交叉验真。

 

通过此前的供应链金融风险事件可见,即便拿到确权也有出现伪造的可能性。这就需要利用大数据系统交叉验真。目前在中国智能硬件的供货企业中,大多数企业都会与小米有直接或间接的供货关系,这有助于保证小米金融通过大数据实现交叉验真的可行性。

 

举例来说,在上述案例中,B企业给出的借款理由是在核心企业A企业处有一笔应收账款,该笔应收账款为A企业向B企业采购玻璃形成。在这一过程中,首先要确定供货发票的真实性以及数额的准确性。其次,要向核心企业A企业确认,采购这笔货品制造成手机指纹膜组后,再通过供给小米的数量去校验确权的真实性。

 

 

岳凯认为,目前供应链金融发展中的另一个痛点在于信息的透明度有待提升。未来如果能将巨头的供应链信息利用区块链加密技术等金融科技手段进行链接,形成互信机制,或将较好地解决这一问题。具体来说,该平台可利用区块链加密技术,向需要了解信息的金融机构有限制地提供信息,例如可以了解供货关系是否真实,但并不透露应收账款信息等。相当于一个建立产业信息平台。不过,该对接平台的建立需要政府部门的推动。

 

事实上,中国互联网金融协会目前已经在着力推动区块链加密技术在供应链金融中的应用。

 

近日,中国互联网金融协会区块链研究工作组计划进一步加强对供应链金融领域区块链应用与标准化需求的研究攻关,以全面风险管理、区块链应用安全性、系统互操作性为切入点加快标准研制工作,同时依托检测、认证、评估等手段促进标准贯彻实施,并以此为基础探索区块链在其他重点金融场景的应用实践和标准化建设。

 

此前,《指导意见》的出台,也明确了在开展供应链金融业务时须坚持四个原则。其中提到,鼓励银行保险机构将物联网、区块链等新技术嵌入交易环节。

 

不过,宋华认为,对接平台是非常好的防范风险,保证数据透明的手段,但是一方面在交易规则和数据标准没有规范之前,对接难度较大,特别是这些数据是交易性数据,而非财务数据。另一方面,在今天大企业普遍不确权,行业准则没有建立的前提下,很难保证数据的完整、及时和有效。要解决这个问题需要双管齐下,一是建立规则规范,没有商业文明的建设,所有的创新都有限,二是需要通过融合性的金融科技赋能保证,这样才能真正实现这一目标。

 

 

 

 

同期阅读:

盘点中国36家供应链金融上市公司!

来源:保理人(ID:baoliren365)

 

 

供应链金融概念股概念解析:银行围绕核心企业,管理上下游中小企业的资金流和物流,并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险,通过立体获取各类信息,将风险控制在最低的金融服务。网库研究院的行业报告数据显示,到2020年,我国供应链金融的市场规模可达18万亿元左右。

 

1.*ST欧浦(002711):据悉,欧浦智网是一家集智能化物流、综合电商平台和供应链金融为一体的综合服务提供商,业务范围涉足钢铁、家居、金融等行业。

 

2.*ST步森(002569)18年1月,与步森集团签订战略合作备忘录,双方共同出资设立一家纺织供应链管理公司注册资金1000万元,新设公司纺织供应链金融服务业务金额全年预计达2亿元。

 

3.上海钢联(300226)2016年10月公告,公司拟与南山铝业共同出资设立“铝电商平台公司”(暂定名),主要从事铝产业电子商务以及为上下游客户提供相关的仓储、物流、供应链金融等服务,注册资本2000万元,其中公司拟出资1020万元,占注册资本的51%。

 

4.东华科技(002140)2015年8月18日晚间披露非公开发行预案,公司拟以19.25元/股非公开发行股票不超过5194.81万股,募集资金总额不超过10亿元,扣除发行费用后的募集资金净额计划投资商业保理建设项目、供应链金融数据信息平台建设,以及补充流动资金。

 

5.东方集团(600811)2017年报告期,子公司金联金服投资集团有限公司逐步拓展供应链金融业务和普惠金融业务,并相继取得商业保理类金融牌照和融资租赁牌照,为金联金服后续业务拓展、运营打下良好基础。

 

6.久其软件(002279)15年4月,以自有资金出资5000万元在深圳前海设立全资子公司深圳市久金保商业保理有限公司,主要从事保付代理(非银行融资类)业务。

 

7.云南城投(600239)2018年5月22日晚间,云南城投置业股份有限公司称,公司分别与开源证券股份有限公司、招商证券股份有限公司合作开展共计100亿元供应链金融资产证券化业务。

 

8.华友钴业(603799):公司2015年10月28日晚间发布公告,拟在深圳前海新设立公司,其中盛屯矿业持股70%,华友钴业持股30%。公司名称拟为“盛屯金属国际有限公司”,注册资本5亿元,首期出资2亿元。

 

9.华软科技(002453)2018年1月19日,天马精化宣布收购倍升互联51%股权,强势介入供应链金融与供应链管理业务领域。倍升互联是一家集ICT产品供应链服务、企业级移动信息化解决方案以及电子商城为一体的综合服务提供商,客户包括阿里巴巴、今日头条、亚马逊中国等企业。不只是在金融科技产业链扩张方面,天马精化还在开拓合作伙伴上取得重大进展。

 

10.南山铝业(600219)16年10月,公司与上海钢联共同出资设立“铝电商平台公司”,主要从事铝产业电子商务以及为上下游客户提供相关的仓储、物流、供应链金融等服务。

 

11.合兴包装(002228)2016年4月29日晚间公告,拟非公开发行不超过5000万股,募资不超过9.51亿元,用于智能包装集成服务建设项目和包装产业供应链云平台建设项目。包装产业供应链云平台建设项目是依托于基础资源层、数据层、基础应用层、接口协议层、平台应用层、服务应用层、平台接入层等各层级的计算机信息技术,服务于包装产业供应链上下游的包材供应商、包材需求客群等各类型的主体,实现各商业主体之间信息流、业务流与资金流交互往来的资源整合及共享平台。

 

12.奥马电器(002668):公司目前已经分别和银行、互金公司、消费场景公司、物流公司、金融数据科技公司等形成了较完整的互联网金融和供应链金融生态圈以及相关的区块链技术应用平台,经过了实际业务场景的检验,通过储备前瞻科技,提升公司金融科技服务能力。公司2015年10月29日晚间公告,公司启动非公开发行事项,拟募集资金不超过26.08亿元,投向互联网金融云服务平台项目、智能POS项目和供应链金融项目,发行价格为31.07元/股,增发股票不超过8394.4928万股。

 

13.宁波东力(002164)2016年6月15日晚间公告,公司拟购买富裕仓储、实际控制人之一的宋济隆等对象持有的深圳市年富供应链有限公司100%的股权,交易价格21.6亿元。年富供应链提供一体化的供应链管理服务。资料显示,年富供应链提供一体化的供应链管理服务,依托先进的供应链管理理念与技术体系,为客户提供包括方案策划,原材料、零部件及成品代理采购,订单及合同管理,进出口代理,运输配送,库存管理,成品分销和资金结算在内的一体化供应链专业管理服务。

 

14.密尔克卫(603713):主营现代物流,公司创立昤元素,昤元素是一个以提供供应链服务为主的专业化工品交易平台.

 

15.巨人网络(002558):2017年7月21日晚间公告,公司与宁波华山君德投资合伙企业(有限合伙)、中国民生投资股份有限公司以及其他13位发起人共同签署发起人协议,发起人将合计出资118亿元,设立蔷薇控股股份有限公司,其中,公司将以自有资金认缴3亿元出资额,占蔷薇控股注册资本的2.54%。蔷薇控股将用互联网思维构建金融科技公司,构架“商品金融FinTech”和“供应链金融FinTech”。

 

16.康达新材(002669)2018年5月,公司与晋城银行签署了《战略合作协议》。双方本着优势互补、资源共享、协作创新、利军利民的原则,双方就在军工业务金融支持以及供应链金融方面开展战略合作。

 

17.德威新材(300325)2015年9月,公司拟出资1亿元设立全资子公司苏州德威商业保理有限公司,布局供应链金融。

 

18.怡亚通(002183)18年10月31日公告,与关联方深投控及鲲鹏投资签署联合发起设立总规模为50亿元的供应链产业投资基金的《基金合作协议》。全程供应链龙头,与平台下属企业实现信息互通,解决了相关企业融资风险难以衡量的问题,并以此为基础重构了银企贷款的商业模式,为小微终端提供纯信用贷款。随着380平台规模快速增长,供应链金融业务也迅速扩张。

 

19.摩恩电气(002451)16年起依托平台交易数据切入电缆行业的供应链金融,根据平台上企业不同的发展阶段联合银行助其解决融资问题,类金融业务营收1.62亿元。

 

20.新亚制程(002388)2015年8月,公司公布非公开发行A股股票预案,发行股票数量不超过1.46亿股,募集资金总额不超过30亿元,扣除发行费用后拟用于电子信息制造业商业保理项目、电子信息制造业融资租赁项目、电子信息制造业供应链金融项目、电子信息制造业产业链金融服务综合信息化平台项目、补充流动资金项目五个项目。电子信息制造业供应链金融项目拟投入募集资金8亿元,公司拟以募集资金对新亚供应链进行出资,用于开展本投资项目,主要用于仓储物流基地建设和补充供应链金融服务业务运营资金需求。2015年9月,公司拟投资1亿元设立全资子公司深圳市新亚商业保理有限公司。

 

21.新能泰山(000720)18年2月投资云城金服,持股比例5%;供应链金融为公司转型重要方向之一,力争成为大数据和金融服务为一体的智慧供应链集成服务提供商;18年公司新开展大宗商品供应链业务,合资设立江苏智链商业保理有限公司,完成了供应链金融服务平台方向的布局和建设全年相关业务实现营业收入4106万元,主营占比1.58%。

 

22.易见股份(600093)17年4月,公司携手BM中国研究院发布了国内首个区块链供应链金融服务系统——“易见区块”,17年保理业务5.26亿元;18年9月,推出自主研发的“区块链+供应链金融”系统解决方案,并与天原集团合作成立供应链金融子公司

 

23.普路通(002769)15年11月,定增9.5亿发展医疗器械融资租赁,将融资租赁与现有主营业务相结合,可以满足不同客户的资金支付需求,进而完善公司现有的供应链管理体系。

 

24.林州重机(002535)16年1月,募资21.30亿元其中153亿元拟投入供应链保理服务项目,通过供应链保理服务项目,可以为自身产业链上下游的企业提供金融服务,使其可以更加顺利的开展自身业务,增加客户黏性,17年保理业务营收1.85亿元。

 

25.汉宇集团(300403)2018年1月份,公司拟以自有资金认购安捷股份定向发行股票130万股,认购价格为8.00元/股,认购总额为1,040万元。本次发行完成后安捷股份总股本为2,130万股,地尔汉宇将持有安捷股份6.10%股权。安捷股份是一家以供应链一体化物流服务,包含综合仓储物流,电商物流,供应链金融,化工危险品运输等为主要业务的第三方物流企业。

 

26.汉得信息(300170)15年成立了供应链金融事业部,近2000多个供应商参与其中,17年商业保理业务2829万元。

 

27.法尔胜(000890)2016年3月30日晚间发布重组预案,公司拟以支付现金方式收购控股股东泓昇集团等3名股东持有的摩山保理100%股权,交易对价为12亿元。公告显示,摩山保理成立于2014年4月,目前摩山保理已成功为多家客户提供了商业保理服务,涉及贸易、能源、机械制造及建设工程等行业。此次交易完成后,公司将形成金属制品生产和销售与金融服务“产融结合”的业务结构,将拥有新的业务板块。

 

28.派生科技(300176)2017年2月23日鸿特精密宣布在广东东莞设立3家全资子公司,开展以供应链金融、网络借贷为主的互联网金融业务。

 

29.浙江东方(600120):公司是浙江地区外贸龙头之一,也是全国外贸百强企业,拥有专业外贸进出口企业11家,主要出口日本、欧洲等100多个国家和地区。未来公司的战略目标是从贸易服务商转型为供应链服务的集成商。2011年,公司成立了省内首家以“供应链管理”冠名的商贸企业浙江东方和仁供应链管理有限公司,为公司下一步以供应链金融为手段,拓展大宗商品贸易,探索新型商业模式搭建了重要平台。

 

30.海联讯(300277)15年4月,出资2000万元合作设立供应链金融投资基金,占基金总规模的66.67%,以自己为平台承做目标企业供应链上游企业的融资项目。

 

31.深南股份(002417):公司商业保理主要是依托全资子公司前海保理为平台开展业务,2017年报告期内,前海保理工作重点集中在业务模式的探索和创新上,已逐渐形成了一套风险系数较低、可操作性强的保理业务模式,与核心客户建立了稳定的合作关系,并通过保理应收账款转让融资,进一步拓宽了融资渠道。

 

32.漳泽电力(000767):漳泽电力19年6月12日晚间公告,为盘活公司的账面资产,促进公司发展,公司6月12日召开的第九届董事会第五次会议审议,同意公司开展供应链金融业务,即通过证券公司或基金管理公司子公司设立“漳泽电力供应链金融资产支持专项计划”,并通过设立专项计划发行资产支持证券进行融资。

 

33.爱迪尔(002740)17年5月,宣布依托人工智能、智能导购、质量控制、金融、原材料、生产文化创意六大方面启动珠宝钻石金融供应链平台。

 

34.瑞丰高材(300243):瑞丰高材2015年4月13日公告称,拟以7.56元/股的价格,非公开发行股份不超过1.98亿股,募集资金不超过15亿元,资金拟投入商业保理项目建设,开拓新的利润增长点。以商业保理为代表的供应链金融则为公司逐步转型提供了一个新的思路和契机。

 

35.瑞茂通(600180)2017年报告期内,公司在供应链管理业务量迅猛增长的基础上,保持供应链金融稳步有序增长。截至报告期末,公司应收保理款85.32亿元,较去年同期相比保持稳定增长。2015年9月15日,国内首家大宗商品供应链金融P2B平台中瑞财富正式宣布引入A股上市公司瑞茂通为股东。据悉,此次瑞茂通以7705.38万现金入股中瑞财富,参股比例达到20%,未来,双方将凭借各自在互联网金融及供应链领域的优势展开紧密合作,深耕供应链金融市场。

 

36.生意宝(002095)2017年年报称,公司实现净利润19,168,958.34元,较2016年度增长51.90%,主要原因系基于以前年度的投入和发展,本期信息平台业务基础上B2B交易平台和供应链金融平台的建设业务开始成型并发展较快,使得本公司净利润同比有所上升。2017年8月,中小板电商上市公司网盛生意宝获准开展融资性担保业务,该业务属于“全程在线供应链金融”模式,突破以往电商与银行合作停留在拉客户的信息服务层面,生意宝旗下“网盛融资互联网金融服务平台”,则不仅帮助银行发掘、筛选、锁定目标客户,还将开展基于全程在线B2B交易的深层次业务合作。



公司
企业
供应链
金融
联系我们
电话:010-52327788 13552063543
微信二维码
在线留言
Copyright © 2021 典当云引擎
免责声明:本站部分资讯、图片来源于网络及网友投稿,如有侵权请及时联系客服,我们将尽快处理。
微信公众平台
地址:北京市朝阳区华威南路6号楼天雅古玩城B-50
典当猫小程序
管理网站 举报反馈 技术支持 网站统计